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“投"基"三十六计”第二计——围魏救赵

围魏救赵 三十六计2015-01-15 19:08:17
摘要 : 齐威王遂令田忌为将、孙膑为军师出兵救赵。...


不过,田忌围住的是魏国国都大梁,才使得庞涓慌不迭地赶回去救主,因此而中计;基金转换也要用对地方、用对时候,才会达到预期的投资效果。

首先,在中高风险的基金产品和低风险的基金产品之间转换。比如低风险的货币基金和高风险的股票基金之间转换,这样才能最大程度地发挥基金转换的效用。在相同风险收益特征的基金之间转换,只适用于你想转出的基金和想转入的基金长期以来表现差异很大,并且这种差异源于基金经理本身的情况。

其次,证券市场发出明确反转信号时进行基金转换。在准确判断大势的基础上,股市不好的时候,将股票型基金转换成债券基金或货币基金,避免基金净值缩水而造成的投资亏损;股市向好的时候,则将债券型基金、货币基金转换成股票基金,以享受股票基金长期而言较高的投资回报。

再次,投资者风险承受能力发生变化时进行基金转换。当投资者个人因年龄增加、收入降低、疾病等原因导致个人风险承受能力下降时,应将股票型基金转换成债券型基金或货币基金,提高投资组合的安全性;反之,因升职、加薪等收入状况改善,使得个人抗风险能力增强时,可考虑将债券型基金或货币基金转换成股票型基金,从而提高自己投资组合的获利能力。

实用小贴士:

如何妙用基金转换?

1、“T+0”多赚收益

T日把货币基金转换成股票基金,投资者按T日净值转换成股票基金,而且还能分享货币基金T日的收益,这样通过基金公司提供的“基金转换”功能多赚收益。

2、利用交割时间差

一般情况下,在银行渠道赎回股票型、债券型、配置型基金的资金到账时间约要5~7个工作日,而各种基金转换成货币基金一般只需要2天,货币型基金的赎回资金到账时间约为1~3个工作日,这样最多4-5天就完成了全部过程,比直接赎回节省了时间。因此,利用不同类型基金期限差异,结合基金公司提供的“基金转换”功能,通过“先转换成货币基金再赎回”的方式既能够保障较快的资金到账时间,还会多出几天货币基金的收益。

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